Українські банки вже наступного тижня можуть підписати меморандум, який запровадить єдині ринкові практики для перевірки клієнтів і моніторингу фінансових операцій. Ініціатива, що отримала попереднє схвалення половини банків, передбачає поступове запровадження місячного ліміту на операції за рахунками фізичних осіб.
З 1 січня 2025 року ліміт становитиме 150 тис. грн на місяць, а з 1 липня знизиться до 100 тис. грн, повідомляє “interFax Україна”. Після перевищення цієї суми банки проводитимуть посилений фінмоніторинг джерел коштів клієнтів. Обмеження поширюватимуться не лише на P2P-перекази (з картки на картку), які НБУ вже обмежив аналогічним лімітом, а й на перекази за реквізитами IBAN.
Запровадження єдиних правил, у якому беруть участь банківські асоціації НАБУ та АУБ, має замінити чинні регуляції Нацбанку, дія яких завершується у квітні 2025 року. Ініціатива спрямована на мінімізацію використання платіжної інфраструктури у тіньовій економіці та забезпечення прозорості фінансових операцій.