Національний банк України вирішив не продовжувати обмеження у 150 000 грн на місяць для P2P-переказів за всіма рахунками клієнтів – фізичних осіб, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб. Про це йдеться у повідомленні регулятора.
Запроваджені раніше обмеження сприяли ухваленню законодавчих змін та саморегулюванню ринку.
Зокрема:
- Набув чинності Закон № 3994-IX, що посилює контроль за платіжними операціями та підвищує штрафи за порушення.
- Підписано Меморандум про прозорість ринку платіжних послуг, до якого долучилися більшість банків і фінансових установ.
- Банки та платіжні сервіси вдосконалюють моніторинг транзакцій.
- Правоохоронці активно викривають злочинні схеми, пов’язані з дроп-акаунтами.
НБУ також працює над створенням реєстру осіб із підвищеним ризиком у платіжних операціях, який буде розглянутий у Верховній Раді у квітні.
Обсяги аномальних переказів між фізособами вже знизилися, і НБУ продовжить моніторинг ситуації, запроваджуючи нові ініціативи для боротьби зі злочинними схемами.